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股權基金晨報:投資基金容易被忽略的三大關鍵詞

來源:cnmsdn.com作者:合伙吧-投資者2017-09-05 08:47 收藏評論(0)閱讀(553)
導讀 股權基金晨報:投資基金容易被忽略的三大關鍵詞

 2017年以來已有鵬華動力、寶盈策略、德盛優勢和中歐新趨勢等眾多只新基金宣告成立,其中還包括兩只封轉開基金大成積極成長、長城久富。隨著小盤“封轉開”擴募的展開,在募、持續營銷和即將發行的基金超過100多家。如果目前的發行高潮繼續維持的話,今年前9月新基金的總量將達到一個前所未有的紀錄。由于新基金的申購熱潮,不少基金婉拒了機構客戶申購,許多新基構成幾乎全為個人者,相當部分均為基金“賺錢效應”帶來初入市者。

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  在此我們提供三個也許新基民忽略的“關鍵詞”,以供初入市的投資者參考。

  基金風險類型:近期下發的《證券投資基金銷售適用性指導意見》明確提出了要根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級產品。由于市場的火爆,今年發行的基金中除了銀河銀信添利為型外,絕大部分均為股票方向基金,這些基金通俗地說一般主要把基金的資產投資于風險高的。一般而言,在牛市中收益自然也高許多,反之亦然。還有一類,叫配置型基金如近日發行的匯豐晉信動態策略、建信優化配置,它們股票比例最低可以降至30%,這類配置基金對時機的把握要求相對要高些,而股票基金則更依賴于選股制勝。

  同樣是新基民,對基金風險的承受力肯定有所不同,那些風險承受力度強,對收益期望值高的基民不妨選擇股票型基金;而既想分享牛市收益,又不眼熱股票基金高收益和難以承受較大虧損的投資者,不妨選擇配置型基金。

  建倉期:建倉期是基金在成立前承諾的建倉時間,該基金必須在這個時間內達到所承諾的各類資產的倉位。一般來講,基金的倉位隨著時間的推移逐漸增加,與所投資標的基礎市場關聯逐漸增大。

  我們也許可以發現一個現象:鵬華動力增長今年以來收益已達到14%,今年新亮相的中歐新趨勢則以8%的收益率緊隨其后,春節后首發的建信優化配置為6%。近期新成立的匯添富焦點和中海能源策略則為3%左右。因為前期成立的基金隨著建倉期時限逐漸將至,必須將股票配置達到60%的最低限,與市場同步表現逐漸明顯。以中歐新趨勢為例,成立以來到3月9日,最高凈值一直僅在1.02元左右,而前周漲幅竟然達2.76%,創下新高,超過許多老基金漲幅,顯然該基金已大幅增加股票配置,進入了日常運作狀態。

  所以對新基金投資者,應保持耐心,不應眼熱老基金某天2-4%的漲幅,而為自己剛買新基不到1%,甚至幾厘的增值抱怨,除快速建倉的特殊情況,目前百億基金均需要一段建倉的時間,期間股票倉位較老基金為低,凈值增幅可能令人不滿。進入建倉后期和正常階段,其每日的表現可望與其他基金同步。

  拆分基金:近期有3只基金先后進行拆分。拆分本身并不改變已購投資者權益和結構,不存在因分紅需要對已實現利潤進行套現減持,從而影響基金經理操作。

  對新基民而言,分拆基金并非是真正的新基,而是以買“新”價購買“老基”,買新基和分拆基金有何不同呢?拆分基金業績可考,“星星還是那個星星,基金經理也還是那個經理”,這都是拆分基金的優勢。

  不過買新基和分拆基金還是有區別,對投資者應注意厘清一個概念,1元的拆分基金畢竟不等同于新基金,新基金是白紙一張,而拆分基金仍然是“已經入市”的老基金。通俗而言,兩者“成分”不同。既然是老基金,那就是按照老規辦事,根據《基金投資運作辦法》相關規定:“因基金規模變動等因素致使基金投資不符規定投資比例的,基金管理人應在10個交易日內進行調整。”如果基金管理人在拆分營銷中募集百億元,其規定時間內須建倉到符合規定的投資比例,也許一日內其投入市場的資金就高達十億之巨。新基金和老基金在建倉時間余地上的不同使一般拆分基金會比新基金更快地進入實戰狀態,迅速分享建倉搭乘“上升”快車的收益,但也有觸礁的可能,這與新基金的“慢熱”有所不同。


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