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私募股權投資個人在進行投資的時候 如何進行

來源:cnmsdn.com作者:合伙吧-八哥2017-07-10 08:22 收藏評論(0)閱讀(681)
導讀 私募股權投資個人在進行投資的時候 如何進行

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私募股權投資,是指在非公開募集資金后,由專業的投資管理機構進行非上市公司的股權投資,通過改善公司的組織架構、完善財務機制和主營業務發展,使得公司滿足上市條件,通過IPO、發行可轉債和管理層回購等方式實現收益的一種投資方式。

 

過去十年,是“人無房不富”的時代,現在隨著“大眾創業、萬眾創新”國家戰略的推進,經濟轉型以及多層次資本市場的落地,私募股權投資逐漸成為了高凈值人群的標配,“人無股權不富”的觀念開始深入人心。據調查顯示,目前有57%的高凈值人士將股權投資作為重要配置資產,有七成人士計劃增加配置。

 

贵州彩票网這就是資本市場的魅力!這就是在資本市場上進行股權投資的魅力!這也是在中國催生的,一個全新的商業模式對我們的召喚!

 

可是面對紛繁復雜的市場環境,投資者還是必須謹慎對待。那么,個人應該如何進行私募股權投資呢?

 


個人參與私募股權投資的注意事項

 


1、正確的心態:輸不起最好別碰

贵州彩票网股票市場的投資風險主要在于價格波動下的浮虧,而股權投資市場的風險則主要來自于公司發展遠不及預期。因為,“今天很殘酷,明天更殘酷,后天很美好,但是絕大多數人死在明天晚上”。

 

因此,普通投資者在參與股權投資之前,應深刻明白這個道理。如果想參與其中,既要相信自己的投資眼光,也要做好虧損的準備。沒做好準備,最好別碰。準備好了,就積極參與其中,并分散投資于不同類型的項目。

 


2、穩健的資產配置是成功關鍵

贵州彩票网如今中國股權投資的大時代已經到來,我國我國普通投資者的資產配置不妨參照美國經驗,將股權投資占比逐步提升至20%左右的水平,并適當降低房地產和存款的占比,以在保持流動性的同時,最大化分享股權投資的豐厚收益。

 


3、聚焦熟悉的領域和新興行業

股權市場投資,投的是具體的公司,公司的成長直接關系到投資回報的高低。公司所處的行業發展前景,決定公司未來發展的速度、高度和深度。因此,個人參與股權投資,一是要選自己熟悉的行業或領域,二是要選新興行業、朝陽行業、與人們衣食住行息息相關的行業,切勿投資于傳統沒落行業,如“三高一資”(高成本、高污染、高能耗、資源型)行業。

 

普通投資者因為在信息獲取、專業能力方面都不及機構投資者,更需要聚焦前景廣闊的新興行業。畢竟,選擇比努力更重要。

 


個人如何辨別投資風險

 

投資者在進行股權投資前,除考慮自己的因素外,當然要考慮這個項目公司的問題,至少要考慮以下幾個因素:

 

1、投資管理人的道德風險,即投資管理人是否勤勉盡責、是否專業有經驗,投資管理人要判斷企業的投資價值,對企業要進行全面詳細的盡職調查,他們的經驗和判斷決定了基金的安全性和回報率;關鍵是看投資人對管理者的信任程度,一般來講,寧要一流的管理層,二流的商業模式也不要一流的商業模式與二流的管理層。

 

贵州彩票网2、投資項目風險,即被投資企業經營不善、同業競爭、經濟周期等原因的影響出現業績下滑、停工、破產等不利情況,從而影響投資通過上市、股權轉讓、管理層回購等方式完成投資資金的退出,導致投資沒有收益甚至出現本金損失的情況。在最嚴重情況下,甚至可能導致投資該被投資企業的本金完全損失。

 

3、政策風險,政策風險是指因國家宏觀政策(如貨幣政策、財政政策、行業政策、地區發展政策等)發生變化,導致市場價格波動而產生風險。這是任何的投資項目都無法回避的系統風險,因為如利率調整的宏觀政策的變化對體系內的每個企業都有影響,只是不同行業受影響的程度不同。

 


個人參與私募股權投資的條件

 


1、需擁有大量資金


具體來說,個人投資者,必須金融資產不低于300萬元或最近3年個人年均收入不低于50萬;機構投資者,必須凈資產不低于1000萬元。不管是個人還是機構投資者,都得100萬起投。

 


2、需要一定的資金投資期限

私募股權投資的投資期限比較久,少則3-5年,有的時候可能更久,屬于中長期投資。資金只要投出去,在這個期限里就會被鎖定了,失去了流動性。并非所有的私募股權投資都能以上市套現退出作出良好的結局,更多的投資項目可能由于種種原因不能上市或只能在原有股東內部轉讓等,或者講股權難以短時間套現或只能以較高的折讓價才能轉讓,從而不利于資金的流動。


私募股權投資畢竟是專業投資者的游戲,非專業投資者應該努力具備相關領域的實業背景,積累一定的股權投資經驗,才能從中分得一杯羹。一邊是非公開募集的高風險,一邊是在高風險下所得的高回報,如何在風險和機遇并存的情況下做出自己的選擇,值得每位投資者深思熟慮。



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