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股權眾籌在美國發展的模式你知道多少

來源:cnmsdn.com作者:合伙吧2017-05-22 08:26 收藏評論(0)閱讀(928)
導讀

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現在新法律已經通過一年了,但是股權眾籌并沒有真正沖上云天,目前美國大部分股權眾籌行業的現狀如何呢?

Manny Fernandez是一名硅谷天使投資者,也是眾籌網站 DreamFunded 的創始人。Manny Fernandez說,由于缺少信息和認知,加上存在很多常見的誤解,股權眾籌很難繁榮發展。他表示:“當在線約會出現時,人們并沒有快速擁抱新模式,沒有瞬間喜歡上它。有許多人認為這種方式不符合他們的風格,他們寧愿與人見面。股權眾籌如同讓投資者與創業公司在線約會,它需要時間成長。”

贵州彩票网的確,市場上出現了一些成功案例。Indiegogo在網站上為非股權項目融入的資金超過10億美元,去年11月,Indiegogo與股權眾籌網站MicroVentures合作推出股權項目,MicroVentures已經幫助創業公司向認可和未認可的投資者融資8500萬美元,例如,洛杉磯數字廣告創業公司Republic Project就曾得到它的幫助,后來該公司被上市公司1450萬美元收購。股權眾籌的確在發展,但是發展速度不快。Indiegogo股權項目推出4周之后,已經獲得6萬美元投資。一切只是剛剛開始:高盛估計股權眾籌可以變成12萬億美元的市場,比支付、小企業借貸、消費者借貸市場更大。

贵州彩票网DSTLD是一家位于洛杉磯的服裝品牌公司,它通過SeedInvest以股權眾籌的形式向1698名投資者融資175萬美元,這是時尚品牌以股權眾籌模式完成的最大規模融資。融資活動結束之時,估計金額會達到200萬美元。

DSTLD聯合創始人Mark Lynn認為:“風險投資是饑餓的增長機器,許多企業為了緩和壓力選擇捷徑,股權眾籌的確是可行的替代方案。”個人可以向DSTLD投資,最少500美元,到目前為止最大的投資是5萬美元。一些企業擁有消費者喜歡的產品和服務,Mark Lynn建議這些企業考慮股權眾籌。

贵州彩票网“必須澄清一點,股權眾籌融資并不容易,它只是融資的另一種形式。”Mark Lynn說,“如果你有一件產品,它可以讓公眾興奮,有一個有趣的故事,就可以以股權眾籌的形式與客戶聯系起來,推銷自我,同時籌集資金。”

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股權眾籌有三個優勢:與客戶互動,提高品牌認知度,籌集資金,這三個優點吸引Aristotle Loumis嘗試股權融資。他運營Ellison Eyewear公司,該公司直接向消費者銷售太陽鏡,這些太陽鏡是希臘家庭作坊手工制作的。公司制定了“回饋項目”,通過銷售產品為印度內障外科手術提供捐助。

Ellison Eyewear計劃通過眾籌平臺Republic融資5萬美元,現在已經突破界線,金額接近7.5萬美元。融的錢不多,為什么不通過天使投資融資呢?他說兩種方法都會使用。

Aristotle Loumis認為,股權眾籌可以將融資分給公眾,向市場推銷自我,不只向天使投資人推銷,還向普通消費者推銷。有了Title III新規,公開融資變成了合法行為。以前企業融資是在幕后進行的,現在直接向每一個人尋求投資。不過這樣做有一些挑戰。

贵州彩票网Lynn解釋稱,和任何眾籌一樣,股權眾籌也不容易,公司要花很多時間推廣自己,要與潛在投資者保持聯系,還要制作文書,達到監管要求。例如,企業的融資額度如果超過50萬美元,必須接受獨立第三方機構的財務審計。

另外,支付方式也受到限制,只通過ACH或者電匯進行,不允許使用信用卡或者借記卡。Lynn知道不容易。DSTLD和SeedInvest與信用卡處理支付公司FirstData簽署了協議,讓它為網站的首批交易提供支持,然而FirstData卻凍結了交易。Lynn回憶說:“它們之前沒有看到過類似的東西,沒有股權眾籌網站提供過交易。有一個月時間我們的形勢很不穩定,因為無法完成支付。”

贵州彩票网最終交易不再收費,SeedInvest和DSTLD為此向用戶道歉。Lynn說投資者開始理解新模式,有許多人繼續回來投資。他還說:“交易很困難,如果有人想投入很少的錢就會變得更困難。”

DSTLD還吸引了國際投資者的注意,尤其是加拿大投資者。到目前為之,加拿大投資者的投資額度不能低于1萬美元。對于DSTLD來說,要招攬這樣的投資者很難。Lynn說:“我們想將額度降下來,不過如果只投資500美元,電匯費用就要35美元,完全沒有意義。我們必須尋找辦法為小額投資者省錢。”

DSTLD和Ellison Eyewear都是面向消費者的公司,新股權眾籌平臺Rabble追求的卻是影響力:任何公司只要有社區或者環境使命,能夠提供財務回報,就可以在它的網站上融資。

贵州彩票网Rabble的第一個風投項目是底特律房地產項目,該項目準備融資53.5萬美元。2014年David Alade和Andrew Colom離開了房地產銀行產業,他們成立了一家公司,專門對底特律的老舊社區進行改造。公司以股權形式融資220萬美元,修復了40幢大樓。現在他們想擴張規模,為單一的家庭住宅提供服務。兩名創始人購買了65幢住宅,價格介于1-5萬美元。他們想籌集資金修復房屋。

對于Rabble來說,底特律之所以吸引人有兩個原因:第一個原因,最近一段時間,底特律小企業崛起,藝術家和制造企業增加,底特律開始復興;第二個原因,正如Rabble聯合創始人Umber Bawa所說:“這個城市本身就能吸引投資,因為在過去幾十年里底特律曾經遭遇過諸多挑戰,比如破產、種族沖突、政治腐敗、貧困、犯罪,直接導致人口下降,房產價格下跌。”他解釋說,底特律的新房很便宜,新房又可以帶動翻新社區發展。因此,他們所做的生意有兩個好處:一是影響力,二是財務回報。

贵州彩票网Bawa認為,對于Rabble來說股權眾籌是最適合的融資渠道,因為它可以讓年輕、熱情的企業家回報自己的社區,讓社區的人可以通過投資房產的形式回報社區,同時還可以獲得不錯的收益。這樣就可以形成經濟循環,成效顯著。

股權投資過程中,支持者投資特定項目時會獲得一定比例的財務回報。如果是債務安排,支持者每個季度會拿到固定收入,或者以半年作為基礎。股權眾籌創造了公平競爭環境,讓每一個美國人都可以將錢放到自己想投資的地方,分享創造的財富。

分享財富創造,同樣也意味著分享財富破壞。項目進入平臺之前,Rabble會進行盡職調查,主要從三個方面著手:一是項目可行性,包括團隊的歷史記錄、是否能達成發展目標;二是財務風險,比如團隊能否在財務表現方面達到目標,或者超越目標;三是影響,對社會和環境造成積極影響。

Bawa 警告說:“并非所有平臺都完成了嚴格的盡職調查,因此投資者應該深入評估每一個團隊的盡職水平,然后才能投資。”

總之,投資是有風險的,向早期企業投資尤其風險巨大,股權眾籌并不能轉移風險。DreamFunded的Fernandez認為,股權投資只是讓企業可以更容易接觸到新資金池,他說:“我想讓融資變得更容易,這些融資的人可能與硅谷沒有什么聯系,股權眾籌可以實現這一點,你沒有必要呆在硅谷尋找交易、籌集資金。”







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