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“互聯網+”是光速投入最大的板塊 “有一半資金會投入其中”

來源:cnmsdn.com作者:合伙吧-基金經理2017-11-11 08:25 收藏評論(0)閱讀(586)
導讀 “互聯網+”是光速投入最大的板塊 “有一半資金會投入其中”

如果在中國,每三周就有一位億萬富翁誕生,2017年億萬富翁的產生一定有幾位來自中國的金融科技公司。就在2017年雙11前夕,拍拍貸成為這場造富風潮中的焦點。

美國東部時間11月10日拍拍貸正式敲鐘,開盤拍拍貸發行價為13美元每股,略低于此前給出的價格區間,本輪融資額達2.7億美元,其中包括公開發行股票融資2.2億美元和向新鴻基私募融資5000萬美元。參照發行價,拍拍貸市值達40億美元。

2017年4月開始,信而富、趣店、和信貸紛紛登陸美國資本市場,有消息稱,此前提交IPO申請的簡普科技(融360系其母公司)也會與近日掛牌。至此信而富、趣店、和信貸、拍拍貸四家上市合計融資近30億美元。

贵州彩票网這一波密集上市,不僅打開了中概股在美國久違的IPO窗口,在創業造富背后,投資人多年前跑馬圈地布局的眼光也得到了資本認可。

贵州彩票网上述5家公司中,拍拍貸、融360背后都有兩家機構的身影,光速中國創業投資基金(下稱光速)和紅杉中國。

贵州彩票网拍拍貸十年的資本造富

對于拍拍貸上市,作為公司早期投資方之一,光速中國創始合伙人韓彥在紐交所拍拍貸上市儀式上表示,由衷祝賀拍拍貸成功登陸紐交所,取得階段性的成功。拍拍貸10年磨一劍,一路走來非常不易。光速中國在過去十年里,堅持獨立思考、前瞻性投資也伴隨拍拍貸的上市結出了一個豐碩的成果。

贵州彩票网另一位投資方君聯資本董事總經理劉澤輝表示,拍拍貸創業團隊兼有IT和金融背景,風格踏實穩健,對公司長遠戰略以及科技與金融結合的邏輯和模式有清晰的理解認識,公司所有資金、資產等都來源線上,是對傳統金融強有力的補充。公司通過多年的探索和實踐,已經階段性地建立起立一套較行之有效的風險定價和運營管理模型。拍拍貸成為君聯資本金融+互聯網領域融合的又一代表。君聯資本投資總監王超也看好拍拍貸的未來發展,“金融與實體經濟和居民生活緊密相連。隨著互聯網、移動互聯網的普及和大數據應用的深入,圍繞個人的金融服務有機會通過科技金融的模式迎來快速發展的機會。”

贵州彩票网拍拍貸是2007年成立于上海的一家互聯網小額借貸平臺。公開資料顯示,基于由大數據和專有技術驅動的自動化審核系統,拍拍貸可實現最快1分鐘通過信用認證,96.1%的借貸自動完成。拍拍貸特別強調公司的AI亮點:既有基于AI的借貸人系統,也有基于AI的投資人系統,并建立了防欺詐體系。

贵州彩票网事實上本輪赴美上市的互金公司,大都切入了“大量沒有被銀行體系覆蓋的借貸人群”的市場。據悉,拍拍貸平臺的客戶畫像聚集在20-40歲之間的小額借貸人群,他們的平均借貸額度約為2400元。

拍拍貸十年的發展,背后資本助力者功不可沒,它曾獲得過三次融資。2012年10月獲紅杉資本千萬美元A輪融資。2014年4月完成B輪融資,投資機構為光速中國,紅杉資本及諾亞財富。2015年4月完成C輪融資,由聯想控股旗下君聯資本和海納亞洲聯合領投,VMS Legend Investment Fund I 、紅杉資本及光速中國等機構跟投。

贵州彩票网在其股東一欄中,紅杉資本持有其356,123,700股普通股,占總股本的25.5%,首次公開招股后將稀釋至23.8%;光速中國及其子公司持股144,884,100占總股本10.4%,稀釋后為9.7%。君聯資本旗下基金OCEANIC TEAM LIMITED持股6.8%,稀釋后持有6.4%。海納亞洲創投基金持有6.5%,稀釋后持有6%。

結緣拍拍貸

拍拍貸的盛宴讓光速這家風格低調的風投基金悄然浮出水面。光速從2006年全球基金進入中國,2011年獨立運作、決策后,拍拍貸和融360也是其在金融創新領域投資的最早兩起案例。

贵州彩票网之所以能在涉獵金融創新行業初期,光速中國創始合伙人韓彥投中拍拍貸,他的搭檔宓群投中融360,在韓彥看來是很幸運的事。

事實上,拍拍貸創始團隊,都與韓彥頗有淵源,創始人張俊、顧少豐與韓彥是上海交大的校友,同樣交大畢業、項目的天使投資人、聯合創始人李聰亮是韓彥曾經在麥肯錫的同事。“2007年三個上海交大IT男開始出來做線上放貸款的事兒,那時候覺得挺不可思議。”韓彥回憶第一次看到拍拍貸時的印象。

因為不可思議,拍拍貸A輪光速與之擦肩。隨后的幾年間,以宜信為代表的P2P行業慢慢起勢,區別與以往線下銷售為主,貸款金額較高的借貸模式,互聯網金融平臺切入了一個,“90%周期在10-12個月,利率約20%左右”小額短期借貸的新受眾市場。此時韓彥再次梳理行業決定,線上貸款平臺一定要投,但一定要找到一家以技術為驅動改變行業的公司。

贵州彩票网此時市場的熱點是投資宜信、人人貸這樣的公司,但韓彥選擇了成立將近六年,貸款規模小且增速慢的拍拍貸,這一度在光速內部產生很大的爭議,“一半同意一半不同意”。

贵州彩票网韓彥的不“入流”源自于他對金融業的理解,“金融本質是在于做長,不在于某一段時間里突飛猛進。”他進一步解釋,100億、200億的收入在金融大海里是小水滴,對金融要有畏懼,金融本質是風控和資產,拍拍貸平臺累積的盡管是小資產,增速慢但風險最低。

贵州彩票网直到2016年開始,堅持做小資產、線上風控、主抓人效,讓拍拍貸業務有了起色。經過京東白條、阿里金融等產品的教育,越來越多人開始接受線上借錢。

定位孵化型早期投資

在韓彥看來,在互聯網金融領域的投資打法極富光速的投資特點:要么市場上還沒到時機沒人看好,要么這個東西以前從來沒有過。“孵化型投資”是光速對自己早期投資更準確的定位。

贵州彩票网光速創投起源與上世紀90年代末的硅谷,2006年開始基金拓展到中國、以色列和印度等地區,當時,基金依然是全球性的,總部決策都在美國。通過全球7號基金,光速開始了在中國的投資。隨后兩年間,光速專注于投傳統行業中的成長性企業。

2008年,光速調整投資策略,轉向互聯網早期,特別是以A輪為主的投資。

贵州彩票网會做這樣的調整與合伙人的背景有關。韓彥上海交大電子工程系畢業,后又在微軟、麥肯錫從事IT互聯網媒體咨詢。宓群上海復旦大學物理系畢業,后在普林斯頓大學深造電子工程專業,他的工作履歷即包含因特爾、谷歌中國,還曾在IT領域創業。“我們的過往都偏IT,所以加入后,調整了光速中國的投資方向。”

贵州彩票网剛加入光速,作為投資圈的新人,韓彥就遇到兩大難題。

贵州彩票网第一2008年金融危機。第二2000-2007年期間,中國第一波互聯網領域大的平臺機會,例如新浪、阿里、京東、騰訊等幾乎都被投完了,“中國的互聯網該投什么?”

考慮一番后,韓彥決定開始沉住氣看每個行業還有什么機會。由于自己是旅游愛好者,2009年開始,從旅游入手,用了兩年時間,韓彥看過了幾乎當時所有的旅游類創業公司,2012年光速領投了僅僅只有兩位合伙人的途家,就在這一年,為了提高溝通和投資決策效率,光速中國基金正式獨立運營。

贵州彩票网像研究旅游行業一樣,光速又涉足了金融、房地產、出行、醫療、新零售等領域,投出了融360、拍拍貸、房多多、e 代駕、運滿滿、杏仁醫生、猩便利等60多家行業知名項目,“當時的想法很簡單,就是深入到各行業,尋找未來五到十年可以顛覆行業的互聯網模式和技術模式的創新。”這些項目中,光速是A輪投資人的比例超過70%,其中九成為領投。

2017年5月,光速中國的首支人民幣基金完成募資,至此光速中國也成為同時擁有5支美元基金和一支人民幣基金的雙幣種風投基金。

韓彥回憶,其實當年光速團隊腦中的關鍵詞是技術革新傳統行業,“光速中國獨立后,整個路徑簡言之就是研究中國各傳統行業的‘互聯網+’模式。”

如今,“互聯網+”是光速投入最大的板塊,“有一半資金會投入其中”,另外則投資移動互聯網和企業服務。

移動互聯網領域,2014年光速投資臉萌A輪,該公司現日活達兩三千萬,2017年4月獲數千萬美元C輪融資;2015年光速投資了電商平臺拼多多,其B輪1.1億美元融資額也創近年電商領域新高。

贵州彩票网企業服務領域,光速已投資了提供光通信模塊解決方案的中際旭創(SZ:300308)、提供HR SaaS服務的e成、云計算綜合解決方案提供商青云、滿足企業級文件和內容管理需求的億方云,以及滿足餐飲等服務行業老客戶管理的消費者行為大數據平臺再惠等。

贵州彩票网韓彥認為,中國的企業服務領域還處于早期階段,不過,光速在美國市場的表現突出。光速美國現是全美排名前三的企業服務投資基金,2017年在美國IPO的企業服務公司中有近半數都獲得過光速的早期投資。

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贵州彩票网光速中國多年來一直實行扁平管理,包括合伙人在內的所有人都在一線看案子。團隊雖然精簡,拿案子的爆發力不容小覷。2012年投資途家時,途家CEO羅軍手中握有20多個基金的投資意向書,為什么最終會選擇光速,韓彥認為這與光速深入行業的打法有關。“光速是最早幫助他一起思考怎么做的投資人,而不是他想好要怎么做,拿BP來要融資的投資人。”

對途家來說,韓彥幾乎參與了全部公司結構的創造,“當途家的第三四五個員工都是你幫忙推薦招進公司的時候,創始人要融資,第一個想到的一定是你。”

日前獲得3.8億人民幣A1輪融資的猩便利也是如此,在2016年投資猩便利前,韓彥與創始人呂廣渝已熟識五年。呂廣渝2004年加入阿里巴巴集團,先后擔任安居客、大眾點評COO,是一線互聯網行業的資深老兵。在建立模型之時,韓彥聊過行業上百家新零售公司,據悉在一份新進評選的“新零售20”名單中有19家韓彥都曾約談過。這種對于行業的深度覆蓋,也成為了猩便利初期的有利推手。

早期投資更多看人,低調務實是其挑選創業者的基本條件,在光速過往投資的案例中,創業者基本分兩類,一種在行業浸潤多年,思路活躍、有顛覆精神。例如,途家CEO羅軍在創業途家前,曾在房地產行業從業十多年,曾認新浪樂居CEO;房多多創始人段毅,創業前曾在蘇州一家房產中介公司工作十多年。韓彥說,這類人非常適合“互聯網+”領域的創業。

另一種創始人不是全才,非常年輕,但他們有一塊板子特別長。如足記的楊柳,臉萌的郭列很擅長產品。

韓彥說,這兩類人是光速會在中國沉下心找的人。為了有這樣的人才儲備,光速團隊一直堅持做一件事,“每天找身邊最牛的三個人,讓他們再介紹最牛的三個人,有了這些人脈,最后再濃縮出50個與光速價值觀相同的,我們不求把所有案子都投掉,而是盡量抓住大案子,有所為有所不為。”

不僅如此,光速還會做內部功課,比如將互聯網巨頭最具有代表未來領袖氣質的10個人進行排行。2013年孵化投資的杏仁醫生聯合創始人徐琳就是這樣發現的,她曾是騰訊的前一百號員工之一。投資圈甚至有人和韓彥開玩笑說,會定期檢查他的微博好友清單,來了解他在關注哪些創業者。而這些看似細微的工作恰是光速深入研究行業的點滴。“我和宓群初衷很簡單,光速專注做好中國A輪最棒的基金,做到每年VC行業中,最值得投的三個案子,有一個是光速投的。光速就想成為一支在最早期能前瞻性地投大案子的基金。”

因為專注早期,投后的幫襯對光速來說至關重要,韓彥認為幫助CEO首先要給的是更多信心,讓他重塑對行業的判斷。其次,他認為投資機構應該是中立姿態,敦促創業者走的更高,第三要幫CEO自身成長,并給創始團隊做心靈按摩。

例如拍拍貸在投資的初期,一直不被看好,光速進入后,給拍拍貸第一個建議是要增強金融基因,如今拍拍貸團隊中的風控專家等都是在此后不斷引入的。當時由于政策不明朗及行業的不規范性,光速給出第二個建議,配合國家來理解規范行業,拍拍貸而后參與成立了P2P自律學會。

在韓彥看來,投資人對于企業的幫助是錦上添花,拍拍貸能夠走過十年歷程,團隊核心成員專注技術、效率,沒有追逐行業熱點,才能厚積薄發,最終從行業里沖出來。“企業的成功核心99%在于創始人,我們做為投資人第一是不添亂,第二是做好一面鏡子,幫助創始人認識自己、能和投資人一起成長。”韓彥說道。

贵州彩票网未來,在互聯網金融板塊韓彥認為還有非常大的機會,比如在如何提高互金銷售效率等細分領域。

贵州彩票网韓彥說,其實仔細觀察行業不難發現,每年中國最值得投資的案子可能就五個以內,每個行業最后剩下的寡頭公司屈指可數,他認為,投資人要清晰的知道每年最值得投的、有中國創造的、從零開始的企業是哪幾個,VC一定是創造正向價值,要通過理解歷史背景和符合當下情況創造案子,即便它當時聽起來瘋狂甚至不可思議,未來都可能是具有顛覆性的企業。

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