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中央金融系統代表團召開討論會,透露的監管新動向都在這了

來源:cnmsdn.com作者:合伙吧-基金經理2017-10-20 09:30 收藏評論(0)閱讀(592)
導讀 原標題:重磅!中央金融系統代表團召開討論會,透露的監管新動向都在這了


現場圖

據鳳凰財經-證劵要聞-10月19日上午,中國共產黨第十九次全國代表大會中央金融系統代表團召開討論會,多位黨代表發言,記者整理了央行行長周小川、銀監會主席郭樹清、證監會主席劉士余、央行副行長易綱、中紀委駐保監會紀檢組組長林國耀的發言。

贵州彩票网發言代表普遍表示,過去五年中國金融業取得了巨大成就,資本實力、國際影響力等方面均有了較大飛躍,十九大之后還將繼續增強金融服務實體經濟的力度,進一步擴大金融業改革開放,同時做好防范化解風險的攻堅戰,守住不發生系統性金融風險的底線。

以下是根據討論會內容整理的代表發言要點:

周小川:家庭部門杠桿率增長過程中要注意質量

贵州彩票网央行行長周小川在答記者問時談及了對人民幣匯改、系統性金融風險定義、貨幣政策與宏觀審慎政策雙支柱調控框架、去杠桿等方面的看法。

1談人民幣匯改:

隨著資本外流形勢的好轉和人民幣貶值預期的扭轉,當前市場普遍猜測人民幣很快就會擴大波幅。對此,周小川表示,人民幣波幅的擴大,并不是當前最緊要的事。首先,當前的浮動區間已很少能限制到匯率,匯率變化主要取決于市場供求關系的變化。當然,有時候擴大一下匯率浮動區間,也是釋放一個擴大開放的信號,顯示匯改會繼續向前邁進,匯率主要由市場決定。但大家也要注意到,擴大波幅并不是當前最關注的重點。

2談家庭部門杠桿率快速上升:

周小川表示,中國家庭部門的杠桿率從全球比較看不算高,但最近幾年增長快,這個問題已經引起大家注意,但不是說家庭部門現在要去杠桿,而是要在杠桿率增長的過程中注意質量,使得增量部分保持健康和平穩。

贵州彩票网周小川說,如果總量閥門把握好,中國杠桿率不會上升過快。我國企業部門杠桿率偏高,既有直接融資偏弱、債務融資比重過高的原因,也有企業備用資金效率(使用資金效率、投資資金效率)低的問題,所以說要強調供給側結構性改革。

3談系統性風險的涵義:

贵州彩票网周小川認為,所謂系統性金融風險則有導致金融危機的可能,會在市場上引發劇烈的連鎖反應,使經濟和就業遭受重大沖擊。

他表示,防范系統性金融風險,在各個國家的情況不一樣,風險點也不一樣,但也有共同的東西:

贵州彩票网首先從全球來講,都要防止惡性通貨膨脹所造成的風險。

另外,要防止資產價格劇烈調整所導致的風險,資產泡沫既有可能出現在資本市場上,也有可能發生在房地產市場上,還可能在影子銀行、金融衍生產品方面。

第三,對于經濟轉軌國家,特別是從計劃經濟向市場經濟轉軌的國家來講,另外一種現實的金融風險,就是所謂金融機構大面積不健康的風險。因為在轉軌過程中可能不良資產會非常多,財務上出現的缺口導致虧損可能非常多。而且在制度轉變過程中,可能規則、監管等各個方面都有所不足,金融機構也有可能大面積出現不健康,不少轉軌國家在這個過程中,一些公司基本上都垮了,或者全部都賣給外國人了,這也是一種系統性風險。

贵州彩票网此外,如果經濟中的順周期因素太多,使這個周期波動被巨大的放大,在繁榮的時期過于樂觀,也會造成矛盾的積累,到一定時候就會出現所謂明斯基時刻,這種瞬間的劇烈調整,也是要重點防止的。

劉士余:盡早建成富有國際競爭力和中國特色的多層次資本市場體系

贵州彩票网中國證監會主席劉士余發言時表示,我國資本市場一方面要打好防范化解風險的攻堅戰,另一方面也要補短板,不能制約去杠桿的進程,要為經濟結構優化做出應有的貢獻。證監會系統會持續推進改革,擴大開放,推進法制化建設,盡早建成富有國際競爭力和中國特色的多層次資本市場體系。

贵州彩票网劉士余表示,五年來證監會牢固樹立服務實體經濟的根本方向,牢記保護投資者合法權益的使命,堅持穩中求進的總基調,堅持加強依法監管。應當說,資本市場在黨中央、國務院的正確領導下,在各方面的支持下,以及資本市場各參與方的共同努力,發展得比較快、比較穩健。

贵州彩票网但是現在市場發展也存在很多問題,不過證監會也在迎難而上,今年資本市場對外開放持續推進,滬港通、深港通都運行正常, A股被納入明晟(MSCI)新興市場指數,證監會最近也加入了經濟合作與發展組織(OECD)公司治理委員會等。

這些都充分證明,只要把黨中央關于資本市場發展的系列重要批示和指示理解好、落實好,就可以增強中國資本市場發展的自信,就可以穩步地解決中國資本市場交易主體不成熟、交易制度不完備、市場體系不完善、監管制度不適應等急迫問題。

贵州彩票网劉士余表示,報告中明確,從現在到2020年要堅決打好防范化解重大風險攻堅戰,這些風險就包括金融風險和地方債務風險。與此同時,補短板也是報告中明確的重要任務之一,這就包括補齊中國資本市場短板。

因此,我國資本市場一方面要打好防范化解風險的攻堅戰,另一方面也要補短板,不能制約去杠桿的進程,要為經濟結構優化做出應有的貢獻。

“十九大報告對資本市場改革發展穩定注入了正能量,也是中國資本市場發展的新機遇。證監會將持續推進改革,擴大開放,推進法制化建設,盡早建成富有國際競爭力和中國特色的多層次資本市場體系。”劉士余說。

易綱:系統闡述何為“貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調控框架”

報告中特別提出要“健全貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調控框架”,究竟何為雙支柱框架,對此,央行副行長易綱給出了自己的理解。

贵州彩票网易綱表示,“雙支柱”指的是貨幣政策和宏觀審慎政策,金融危機前主流央行的政策框架以貨幣政策為核心,穩定物價是政策目標,對防止高通貨膨脹起到了很好作用。但本輪國際金融危機說明,價格穩定并不代表金融穩定,危機前美國的物價穩定,金融資產價格大幅上漲,市場行為具有明顯的順周期性,跨市場風險傳染性較強。

贵州彩票网“因此,大家反思到,只有貨幣政策對于維持金融系統穩定還不夠,金融系統風險的主要來源是金融順周期性和跨市場風險傳染,宏觀審慎就是對金融順周期性和跨市場風險傳染對癥下藥。”易綱稱。

易綱表示,建立雙支柱調控框架可以起到兩方面作用:一是保持幣值穩定、二是維護金融系統的穩定。中國較早探索和實踐貨幣政策和宏觀審慎政策相結合的方式,一方面積極穩妥推動貨幣政策調控框架從數量型向價格型轉變,創新貨幣政策工具,另一方面著力建立金融宏觀審慎框架。

易綱稱,宏觀審慎框架主要包含三個方面內容:

贵州彩票网一是在2011年正式引入差別準備金動態調整機制,要求金融機構“有多大本錢做多大生意”,擴張速度要與經濟發展、資本金相適應;2016年將差別準備金動態調整機制升級為宏觀審慎評估體系(MPA),將更多金融活動和金融行為納入管理,從7個方面約束金融機構,實施逆周期調節。

二是將跨境資本金流動納入MPA。

贵州彩票网三是繼續加強房地產市場的宏觀審慎管理,核心是形成因城施策、差別化住房信貸政策。

郭樹清:銀行股東履職不到位不規范問題突出

中國銀監會主席郭樹清全面闡述了銀行業的過去五年的成就、當前存在的風險點,以及其對未來銀行業發展的思考。

他表示,過去五年中國銀行業發展取得的歷史性成就有目共睹,但也集聚了一些風險隱患,銀監會深入整治銀行業市場亂象、積極穩妥處置重點風險,銀行業資金脫實向虛的勢頭得到了初步遏制。下一步銀監會還會繼續加大力度,加強風險管控,從今后整個趨勢看,金融監管會越來越嚴。

贵州彩票网郭樹清在會上談了當前銀行業主要存在的兩方面風險:從銀行貸款來看,首先是信用風險。他表示,雖然借錢還錢天經地義,但在業務實踐中,借錢不還,或是只還一部分的問題還是非常嚴重的。雖然現在我們銀行業總體不良資產率1.9%是比較低的,但是各個機構的貸款分類管理水平是有差別的,所以需要不良貸款充分暴露,要加大處置力度,及時消化,利用我們的資本和撥備來吸收,這樣才能使銀行業保持健康的發展趨勢。

數據顯示,今年前三季度,我國銀行業處置不良資產達9799億元,比去年同期明顯提升。不過,郭樹清也表示,未來還可以繼續加大處置力度,有效支持去產能和去杠桿。

中小銀行流動性風險問題也是特別需要注意的。他表示,銀監會會和包括央行在內的監管機構密切配合,研究制定相關措施和辦法,以防范流動性風險。同時,金融監管部門還會協作防范跨領域和跨市場風險及外部風險。

“防范風險我們不能掉以輕心,還要繼續加大力度。可以肯定的是,十九大后仍會加大風險管控,從今后整個趨勢來看,金融監管會越來越嚴,銀監會會嚴格執行法律、嚴格執行法規、嚴格執行紀律。”郭樹清強調。

此外,郭樹清還談到必須進一步深化銀行業的改革開放,因為在他看來,改革開放是防范風險的根本性舉措。對此,郭樹清提出了以下五點銀行業開放內容:

一是健全公司法人治理結構。目前股權多樣化已經實現,還可以繼續發展。現在比較突出的問題是股東發揮作用、履職不到位不規范的問題,還有一些隱瞞股權、尋找代持等現象,公司治理結構難以規范。首先要從股東股權、股東大會入手,嚴格按照公司法規定及其他相關法律規定履職,才能使董事會、監事會和管理層關系理順。同時要特別重視董事會建設,發揮獨立董事的作用。

贵州彩票网二是健全內部風險控制機制,建立穩健經營的銀行文化。

贵州彩票网三是完善激勵約束機制。

贵州彩票网四是有序引導民間資本進入銀行業。繼續鼓勵民間資本進入銀行業,而且必須有序。

五是擴大銀行業對外開放。目前中資銀行在64個國家(地區)設立了近1400家中資金融機構,外資銀行在我國69個城市設立了1016家經營性機構。外資銀行的發展總體是穩健的,業務量逐步提高。但是外資銀行在銀行業市場份額方面有所下降,從過去10年前的2.4%下降到現在的1.29%,這不利于促進銀行業的競爭,將繼續加大對外開放,在設立形式、股東資質、持股比例、業務范圍等方面給予外資銀行更大空間。 

林國耀:重塑保險監管理念,突出保險業姓保

贵州彩票网中紀委駐中國保監會紀檢組組長林國耀在會上表示,作為金融體系的有機組成部分,保險業近幾年得到了快速發展。截至今年9月末,全國保費收入達到3萬億元,保險業總資產16.6萬億元。

贵州彩票网然而保險業在快速發展的同時也積累了一些問題和隱患,下一步要認真學習十九大精神,扎實推進保險業改革發展和監管工作,圍繞服務國家戰略、回歸本源,重塑保險業發展理念和監管理念,突出保險業姓保,監管姓監,切實做好服務實體經濟,防控保險風險,深化保險改革,不斷開創保險行業發展的新局面。


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