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定投首選指數型基金的亮點

來源:cnmsdn.com作者:合伙吧-基金經理2017-10-19 08:44 收藏評論(0)閱讀(564)
導讀 定投首選指數型基金的亮點

基金定投的初衷其實就是為了給不熟悉資本市場、沒有時間和能力挖掘個股但是又希望參與市場行情的人設計的,并且定投淡化了擇時概念,希望以時間換空間,對缺乏經驗的投資者來說確實是個不錯的選擇,對定投還不了解的小白朋友,可以參閱公號CC讀財,小白入門必備,5步讀懂基金定投!一文,輕松了解基金定投是怎么回事。

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從投資理念上來說,基金定投的目標和指數投資不謀而合,因為定投本身就不是一個投資收益最大化的方案,它的目的僅僅是為了跟上資產的平均收益率,從投資行為來看基金定投與指數投資都是一種相對消極的手段,因為都不求能買在最低,賣在最高;從時間周期看,兩者都講究的長期投資,都是一種以時間換空間的投資行為。

另外,由于定投期限長的特點,所以使它對所選擇的底層資產的風格穩定性要求比較高,而主動基金的主觀性難以保障長期受益的穩定性,因為主動基金產品會受基金經理情緒、行為模式變動的影響,所以往往難以保持長期的風格穩定,如果基金經理發生變更,往往也容易產生“風格漂移”的現象,這就大大加大了定投長期目標實現的不確定性。

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但是,指數基金(包括ETF)以跟蹤指數為目標,不依賴于基金經理的主動管理能力,能夠保證長期的風格穩定,是投資者追求市場平均收益的最優選擇。

最后,從長期來看,大多數主動基金難以戰勝代表市場的指數基金。

大佬迷弟巴菲特,就曾連續11次在公開場合向投資者推薦指數基金。

所以總結一下,指數基金定投的優點有以下幾點:

  1. 平均投資,避免擇時 。

  2. 規避了選擇基金經理的煩惱。

  3. 指數涵蓋多只標的成份股,降低了“個股”風險。

注:個股往往存在著各種難以預料的風險:如黑天鵝事件、做假賬、停牌等等,往往讓投資者“防不勝防”只能“欲哭無淚”;而指數基金的投資則非常分散,因此可以大大規避類似的風險。

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下面來看看挑選定投指數產品有哪些基本原則?

一、指數長期前景可期。

定投最終的收益來源于指數長期向上,長期趨勢向下的指數定投是無效的,所以從這個原則出發,定投行業、主題指數對投資者要求更高,而寬基指數則相對容易一些。

二、指數短期波動較大。

波動小的指數均攤成本的功能不能有效發揮,而且正是由于波動大,投資者難以把握,才需要通過定投在時間序列上分攤成本。

三、指數應具有明確的代表性。

指數最好對“某個市場、板塊、風格、行業或主題有較強的代表性”。

例如,希望通過定投上證綜指產品來追求A股市場平均收益就不是一個好選擇。

四、指數應為非強周期性品種。

贵州彩票网定投選取的指數周期性不能太強,強周期指數以輪動收益為主,長期不一定有向上的趨勢。因此,對證券、有色等強周期行業指數的定投值得商榷。

最近來問定投的朋友比較多,今天就先說說為什么要首選擇指數基金。


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